Хронология событий БТА Банка: ключевые этапы и реструктуризация

В данном материале сохранена подробная историческая хронология событий вокруг БТА Банка. Она помогает проследить решения государства, акционеров, кредиторов и судебных органов в период финансового кризиса и последующих реструктуризаций.

Хронология событий 

2 февраля 2009 года ФНБ «Самрук-Казына» вошел в «БТА Банк».

2 февраля 2009 года Правительство отстранило от занимаемых должностей председателя совета директоров АО "БТА Банк" Мухтара Аблязова и первого заместителя председателя правления этого банка Жаксылыка Жаримбетова.

6 апреля 2009 года управляющий директор, член правления ФНБ Кайрат Айтекенов издал распоряжение не заключать больше договор с Ernst&Young на осуществление аудиторской деятельности.

5 июня 2009 года зампред «БТА Банка» Нуржан Ботабаев расторг договор с Ernst&Young.

7 августа 2009 года председатель АФН Елена Бахмутова в интервью газете “Бизнес и Власть” заявила: “… я хочу сказать, что у нас на самом деле есть претензии к аудиторам. Потому что они («Ernst&Young» - прим. редактора) делали отчет по «БТА Банку» за 2007 год и за 9 месяцев 2008 года. И их вина в том, что они не обнаружили очевидных нарушений, тоже есть”.

14 августа 2009 в Central Asia Monitor вышла статья «Левый» аудит» о неоднозначной деятельности Ernst&Young в «БТА Банке»

17 августа председатель совета директоров «БТА Банка» Анвар Сайденов в интервью КазТАГ сказал: “… с тем, что кредиты переписывались на компании-пустышки в оффшорах, аудиторы («Ernst&Young» - прим. редактора) столкнулись на документарном уровне именно в период завершения аудита по итогам 2008 года. С моей точки зрения, говорить о том, что в середине прошлого года они хищений не видели, а в первом квартале этого года у них “открылись глаза”, немного неправильно. Именно в конце прошлого года и в начале 2009 года этот процесс очень активно и проходил».

20 августа 2009 года, на следующий день после увольнения Ботабаева, Ernst&Young внесла на согласование «БТА Банку» дополнительное соглашение к договору на оказание аудиторских услуг, фактически проигнорировав факт расторжения договора.

21 августа 2009 года Генеральная прокуратура отреагировала на наш запрос, в котором мы просили дать оценку деятельности аудиторской компании Ernst&Young. Помощник Генерального прокурора РК, возглавляющий следственную группу по “делу Аблязова” Сакен Ихсангалиев проявил осведомленность в этом вопросе и заявил, что «материалы расследования в отношении лиц, учреждений и организаций, не имеющих непосредственного отношения к хищению денежных средств БТА, выделены в отдельное производство».

27 августа 2009 года было проведено внеочередное заочное общее собрание акционеров “БТА Банка” в лице одного акционера, владеющего 78,8% от общего числа голосующих акций. На повестке дня стоял единственный вопрос – об определении аудиторской организации АО “БТА Банк”. ФНБ «Самрук-Казына» утвердил в качестве аудитора “БТА Банка” – ТОО «Ernst&Young».

2009 - 2010 - Реструктуризация внешнего долга БТА Банка

22 декабря 2011 г. – АО «БТА Банк» (далее – «Банк») сообщило о том, что в соответствии с решением Совета директоров № 51 от 19 декабря 2011 года объявляется созыв общего собрания акционеров Банка, которое состоится 26 января 2012 года в Алматы.

На повестку дня общего собрания акционеров Банка будет вынесен вопрос о необходимости реструктуризации определенной части финансовой задолженности Банка в целях достижения компромиссной договоренности с кредиторами. Планируемая реструктуризация будет осуществлена в отношении выпущенных Банком в рамках реструктуризации, завершившейся в 2010 году, обязательств перед кредиторами. 

23 декабря 2011г. - Сегодня АО «БТА Банк» (далее – Банк) сообщило о том, что в Высоком суде Лондона закончилось слушание по ходатайству БТА Банка о заключении под стражу бывшего председателя Совета Директоров Банка Мухтара Аблязова. Банк обвиняет Аблязова в том, что он управлял подконтрольными ему активами в нарушение распоряжения о замораживании и связанного с этим приказа о введении внешнего управления (receivership) над активами, вынесенных английским судом, ввел в заблуждение суд по поводу имеющихся у него активов и давал ложные показания. 

11 января 2012 года –  АО «БТА Банк» (далее – «Банк») сообщило, что Заиров Марат Заирович сложил с себя полномочия Председателя Правления Банка по собственному желанию по состоянию здоровья. 

16 января 2012 года – АО «БТА Банк» (далее - Банк) благодарит держателей глобальных депозитарных расписок (ГДР) и кредиторов за участие во встречах и конструктивный подход, продемонстрированный в ходе презентаций для инвесторов из Брюсселя, Франкфурта, Женевы, Лондона, Майами, Мюнхена, Нью-Йорка и Стокгольма, организованных Банком 11 и 12 января текущего года. 

23 января 2012 г. – АО «БТА Банк» (далее - Банк) рад объявить о том, что он договорился о проведении с 23 января 2012 года встреч с держателями своих Старших Облигаций, Специальных Долговых Инструментов с дисконтом, Субординированных Облигаций, Облигаций на Восстановление и участниками RCTFF (Возобновляемой Гарантированной Кредитной Линии по Торговому Финансированию), выразивших заинтересованность войти в Комитет Кредиторов, который будет сформирован в целях представления интересов соответствующих кредиторов Банка. 26 января 2012 года, г. Алматы – АО «БТА Банк» (далее – «Банк») информирует о результатах Общего собрания акционеров (далее – «ОСА»), состоявшегося сегодня в Алматы, а также о прогрессе в вопросах, связанных с предлагаемой реструктуризацией определенной части финансовой задолженности Банка. 

7 февраля 2012 г. – АО «БТА Банк» (далее - Банк) рад объявить о том, что по результатам встреч с держателями старших облигаций, специальных долговых инструментов с дисконтом, субординированных облигаций, облигаций на восстановление и участниками RCTFF (Возобновляемой Гарантированной Кредитной Линии по Торговому Финансированию), проведенных в течение двух прошлых недель, был сформирован Комитет Кредиторов для представления интересов различных кредиторов Банка.

9 февраля 2012 г. – АО «БТА Банк» (далее – «Банк») сообщает о том, что корпоративный сайт Банка продолжает подвергаться DDOS-атакам. В связи с этим возможна нестабильная работа сайта и систем интернет-банкинга.

3 Апреля 2012 г.  – АО «БТА Банк» (далее – Банк) рад сообщить о  завершении формального назначения Комитета Кредиторов для координирования обсуждений в отношении предложенной реструктуризации финансовой задолженности Банка.

11 апреля 2012 года – АО «БТА Банк» объявляет об избрании новых членов Совета Директоров по итогам внеочередного общего собрания акционеров АО «БТА Банк», состоявшегося 11 апреля 2012 года.  

Алматы. 3 мая 2012 г. - АО «БТА Банк» (далее - Банк) сообщает о том, что 2 мая 2012 г. обратился в Специализированный Финансовый Суд города Алматы с заявлением о начале реструктуризации финансовой задолженности в соответствии с законодательством Республики Казахстан, что является частью данного процесса. 

Алматы, 10 мая 2012 г. – АО «БТА Банк» (далее – «Банк») сообщает, что Специализированный финансовый суд в г. Алматы (далее – «Суд») 8 мая 2012 года удовлетворил заявление Банка о реструктуризации финансовой задолженности, поданное Банком 2 мая текущего года.

16 мая 2012 г. -  Совет директоров БТА Банка своим решением от 16 мая избрал пятерых новых членов правления банка, сообщила кредитная организация.Членами правления избраны управляющие директора Павел Просянкин, Улукбек Максатбекуулу, Шолпан Басамбаева, Аслан Султанов, Жандос Есенбай, говорится в сообщении БТА, передает Новости-Казахстан.

12 июля 2012 г. – АО «БТА Банк» (далее – Банк) объявляет о том, что процесс реструктуризации, начатый в отношении Банка в Специализированном Финансовом Суде в г. Алматы, был признан в Великобритании как основное иностранное производство.

Данное признание является частью текущего процесса реструктуризации Банка и позволяет процессу реструктуризации продвигаться без каких-либо задержек, которые могут возникать по причине требований в отношении активов Банка, поскольку Банк будет защищен в Великобритании от: 

1. начала или продолжения индивидуальных действий или индивидуального производства в отношении активов, прав, обязательств или ответственности Банка; 

2. исполнительного производства в отношении активов Банка.

23 ноября 2012 г. – Совет директоров АО «БТА Банк»  принял решение о создании дочерней организации, предназначенной для приобретения сомнительных и безнадёжных активов, находящихся в ссудном портфеле Банка.

декабрь 2013 г. - Правительство РК предложено Халык Банку выкупить акции БТА и всех аффилированных компаний в обмен на акции пенсионного фонда Народного банка

04.07.2014 г. -  КАЗКОМ и частный инвестор Кенес Ракишев приобрели у фонда «Самрук-Казына» по 46,5% акций БТА Банка каждый. Оставшиеся у государства 4,26% акций БТА Банка фонд «Самрук-Казына» передал в доверительное управление КАЗКОМу. Это означает, что КАЗКОМ получил полный операционный контроль над БТА, который вошёл в группу КАЗКОМа.

Почему события 2009 года стали поворотными

Вхождение ФНБ «Самрук-Қазына» в капитал БТА Банка 2 февраля 2009 года стало одним из наиболее заметных эпизодов антикризисной поддержки финансового сектора Казахстана. После смены управления банк столкнулся с необходимостью пересмотра обязательств, переговоров с международными кредиторами и защиты активов в разных юрисдикциях.

Историческая хронология важна не только как перечень дат. Она показывает, как банковский кризис влияет на вкладчиков, кредиторов, инвесторов, дочерние организации и страховой рынок. Решения по капиталу, обязательствам и корпоративной структуре могут менять положение большого числа связанных компаний.

Первая реструктуризация финансовой задолженности

В 2009–2010 годах БТА Банк вёл переговоры с Комитетом кредиторов и готовил план реструктуризации. Согласно официальной истории банка, 28 мая 2010 года кредиторы одобрили план по финансовой задолженности на сумму 2 442 млрд тенге. Процесс включал изменение сроков, условий и структуры обязательств, а также судебное признание договорённостей.

Реструктуризация не означает простое списание всех долгов. Это комплекс юридических и финансовых мер, направленных на согласованное изменение обязательств и продолжение работы организации. Для оценки результата необходимо учитывать конвертацию требований, новые инструменты, графики погашения и влияние на капитал.

Вторая реструктуризация 2012 года

3 мая 2012 года банк обратился в Специализированный финансовый суд Алматы с заявлением о начале новой реструктуризации. 8 мая суд удовлетворил заявление, предоставив юридическую защиту в рамках процесса. После переговоров кредиторы 5 декабря 2012 года одобрили план реструктуризации задолженности на сумму 1 611 млрд тенге, а 13 декабря суд утвердил его.

Официальные материалы банка указывают, что план поддержали кредиторы с требованиями на 1 511 млрд тенге, или 93,8% требований. В декабре процесс получил судебное признание и защиту также в ряде иностранных юрисдикций. Эти события дополняют даты, приведённые в сохранённой хронологии ниже.

Связь с дочерними и страховыми организациями

История БТА затрагивала не только банковскую деятельность. В группу входили дочерние и связанные организации, включая участников страхового рынка. Решения о реорганизации, присоединении или передаче портфелей необходимо рассматривать отдельно по каждому юридическому лицу, поскольку банковская и страховая лицензии имеют разную правовую природу.

Услуги по обязательным видам страхования оказывают только страховые компании, имеющие соответствующую лицензию. Банк, бренд финансовой группы или посредник не заменяет страховщика, указанного в полисе. Владельцу старого договора следует проверять, какое юридическое лицо отвечает по обязательству и не был ли портфель передан другой организации.

Как проверять исторические сведения

• сопоставляйте дату новости с датой самого события;
• отделяйте заявления сторон от вступивших в силу судебных решений;
• проверяйте суммы и валюту в первичных документах;
• учитывайте последующие изменения и результаты обжалования;
• сверяйте наименования юридических лиц и дочерних компаний;
• используйте официальные архивы банка, KASE и государственных органов.

Практическое значение хронологии

Для бывшего клиента или кредитора важна не только общая история, но и конкретный договор. Следует сохранить выписки, платёжные документы, переписку, уведомления о переуступке и судебные акты. Если организация изменила статус, актуального должника или правопреемника устанавливают по официальным документам, а не по старой рекламе или названию бренда.

Для исследователей финансового рынка хронология БТА Банка является примером масштабной трансграничной реструктуризации. Она демонстрирует роль государственного фонда, кредиторских комитетов, специализированного суда и признания процедур в иностранных юрисдикциях.

Краткий вывод

Хронология событий БТА Банка отражает сложный период трансформации банковского сектора Казахстана. Сохранённый ниже перечень дат дополнен пояснениями, чтобы читатель мог понять взаимосвязь решений и проверить их по первичным источникам. Материал носит историко-информационный характер и не является оценкой текущих прав или обязательств конкретного лица.